ファイナンシャルプランナー(FP)横山光昭は家計再生の専門家です。貯金できない、借金返済で毎月赤字、それは節約やローン・借金、お金の使い方や家計のやりくりが間違ってます。家計再生で貯金力Up!

  • 家計簿または毎月の収支がわかるもの(理想は2~3か月分ですが、この一ヶ月をちょっとまとめてみるでもOKです)。
  • 下記の「家計再生相談」で準備するものを参考にまとめてください。
家 計 状 況  (参考フォーム) 月単位
収入
毎月の手取り金額
  • ボーナスや手当て等もあれば、それもメモしてください。
  • すべて含めた年収を12で割るのではなく、あくまで毎月の手取り金額です。また、ボーナスがある方は含めず、別記としてください。
  • 共働きの方や副収入ある方は、すべての手取り収入を合算してください。

支出
  • 住居費
    (賃貸の場合は、家賃。 持ち家の方は、住宅ローン返済額など)
  • 食費
  • 水道光熱費
  • 通信費 (固定電話、携帯、ネットのプロバイダ料金など)
  • 生活日用品 (生活上の消耗品など)
  • 生命保険料 (学資保険なども含む)
  • 車の関係 (ローン、保険、ガソリン代など)
  • 教育費 (お子さんがいる方)
  • その他の雑費 (こづかい、交際費、医療費など) など
上記項目以外に掛かっている支出項目もあると思います。 その支出も合わせて書き添えてください。
この固定費の算出には、クレジットカードなどのいわゆる借金やローンの返済分を含めないでください〔ただし、住宅や車のローン、生活に必要な一部組み込まれている支出(例えば、クレジット払いしている携帯電話代など)は、通常の支出に含めてかまいません)。
これらの借金やローンの返済は、毎月の上記固定費に含めるのではなく、いったん別にして診断を進めていきます。そのため、別の用紙に書き添えていただけると非常に助かります。
ありのまま、つくらず(飾らず)状況を書いてきてください。 少なく見積もらないでください。
借入先(一覧)

クレジットカードや消費者金融などの借入がある方は、借入先ごとに下記の点を書き出してきてください。不明な点は、おおよそでも構いません。
  • 借入先業者名
  • 利率
  • 毎月の最低返済額
  • 現在の借金額(借入残高
  • 最初の借入年月日
  • 連帯保証人の有無   など
〔その他に、ご用意いただけると助かるもの。なくてもOK〕
  • 各ローン、クレジットカードの利用状況などの利用明細、契約書など
    (住宅や車をお持ちの方で、ローン返済中の方はその詳細がわかるもの)
  • 生命保険の証券(固定費の金額確認で利用します。ご希望の方のみ)
  • 給与明細
その他、質問してみたいことがあるお金に関する疑問は、その関係の書類をお持ちください。ご不明な点がございましたら、問い合わせの際や予約時にでも、ご質問ください。
初回今コンサルティング当日までに、下記の書類等をご用意ください。 
※ご不明な点は、遠慮なくお問い合わせください。

  • 決算書(1〜2期分)
  • 借入金明細表
  • 直近の3ヶ月の試算表
  • 会社謄本(コピー可)
  • 土地・建物の不動産謄本(コピー可)〜会社所有、代表者個人所有のもの
  • 初回コンサルティング料金
  • 保険証書(見直したい方の分・もしくは家族全員の分)
  • 家計簿
<住宅ローンの見直し>
  • 現在借りているローンの契約書、利率のわかるもの
  • 家計簿
  • その他、借入などあればその契約書、現在の借入残高わかるもの
<住宅取得>
  • 収入や預貯金のわかるもの
  • 家計簿
  • その他、借入などあればその契約書、現在の借入残高わかるもの
  • 年金手帳など。   お申し込み時にご確認ください。
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